Assurances pour particuliers

 

Le marché actuel de l'assurance pour particulier offre une multitude de produits et de prestations.

 

L'objectif est de définir avec notre client quelles sont ses attentes afin de pouvoir trouver le meilleur compromis entre le prix et la prestation recherchée et ainsi, bénéficier d'un vrai conseil totalement indépendant et de protéger un patrimoine durement acquis.

Planification financière et analyse de prévoyance

 

Aujourd'hui plus que jamais, nous sommes confronté à une multitudes de challenges financiers et de réformes proposées pour l'avenir. De ce fait énormément de personnes se questionnent, à juste titre, sur leur situation financière actuelle et future en matière de retraite, sécurité familiale, LPP, épargne, etc...

 

Une étude de la situation patrimoniale et de prévoyance dans le détail, apporte les éléments de réponse et permet de trouver les instruments financiers nécessaires pour ce prémunir des ces changements. 

Le rendement facile n'existe pas de nos jours pour l'épargnant moyen et lorsqu'on parle d'investissement il est primordial de parler dans un premier temps des buts, de l'horizon de placement ainsi que de la propension à la prise de risque. 

Un premier entretien - conseil vous renseignera et vous guidera sur ce vaste sujet. 

Assurances pour entreprises

 

Etre entrepreneur ne signifie pas assumer tous les risques. Outre les mêmes préoccupations que pour les particuliers, il est primordial de comprendre les risques et les besoins d'un entrepreneur en relation avec son activité.

Que ce soit un dommage du à son activité, avec des fournisseurs ou des clients, le personnel et le chef d'entreprise sont également soumis à diverses contraintes qu'il ne faut pas négliger telles que les accidents du travail, les maladies ou même le taux d'absentéisme.

Caisse maladie

 

Le financement de la santé est aujourd'hui un part importante du budget mensuel. En analysant les primes ainsi que les frais annuels, il est possible de réaliser d'importantes économies allant de chf 2'000.- à 5'000.- par ans.

 

Néanmoins faire des économies ne doit pas signifier renoncer à des prestations de premier ordre.  Etre hospitalisé est déjà une épreuve physique et morale en soit, il est primordial pour nous de conseiller uniquement l'accès aux meilleurs soins au bon prix.

Fiduciaire et fiscalité

 

Comment remplir correctement sa déclaration d'impôts et par quel biais?

Ce sont 2 questions auxquelles beaucoup de clients n'ont pas de réponse. Une bonne planification de ces impôts ainsi qu'une relation de confiance avec un/e fiduciaire sont pour nous les bases d'une bonne stabilité financière. 

 

Il existe diverses solutions, méconnues pour la plus part des personnes,  qui peuvent faire diminuer la note fiscale.

Notre fiduciaire partenaire peux vous guider dans cette démarche.

Soutien à la création d'entreprise

 

Comment choisir son nom, quelle raison sociale pour commencer, quelles assurances pour mon activité et mon personnel, comment gérer ma comptabilité, quelle image et markéting dois-je faire?

Il n'est pas facile de répondre à toutes ces questions. En tant qu'entrepreneur nous connaissons ces problématiques et nous pouvons vous guider dans ces démarches ensemble avec nos partenaires assureurs, fiduciaires et spécialistes en markéting.